kongres nowej prawicy

kongres nowej prawicy

To prowadzi nas do problemu, co sprzedawca może zrobić, gdy chcą sprzedać swoje mieszkanie do kupującego FHA i ich wyżywienie HOA mówi, że nie są zainteresowani w złożonej HUD / FHA Zatwierdzony.

Pierwszą rzeczą, sprzedawca powinien zrobić, to dowiedzieć się, dlaczego HOA jest przeciwko zatwierdzeniu FHA i wtedy sprzedawca może rozwiązać te problemy. Pracuję dla firmy, która dostaje Kondominium Kompleksy HUD / FHA zatwierdzone na codzień. Pójdę na wymówki, że słyszymy odmowy wystąpić o zatwierdzenie FHA na pokładzie.

Jedną z przyczyn negatywnego nastawienia deski, które słyszymy przez cały czas, jest to, że oni myślą, że oferowanie FHA Finansowanie przyciągnie "niepożądane" nabywców. Takie rozumowanie jest zwykle spowodowane przez fakt, że FHA wymaga jedynie 3,5% zaliczki, gdzie konwencjonalne hipoteczny może żądać do 20% w dół. Niższe zaliczki równa się Deadbeat kupujących w niektórych HOA desek umysłach.

Po pierwsze, wyższe zaliczki nie jest kluczem do sukcesu hipotecznych. Hipoteki VA są prawie zawsze wykonane z zera w dół w porównaniu z 3,5 procent do finansowania FHA i aż do 20% procent dla tradycyjnych pożyczek. Spośród wszystkich tych pożyczek VA mają najniższy wykluczenia i wykroczeń stawkę.

Gdy okazuje się, że pod koniec 2011 roku 4,29% 2 konwencjonalnych kredytów hipotecznych były na poziomie krajowym w wykluczenia a tylko 3,24% 3 kredytów FHA obliczu tego samego losu, że argument wychodzi przez okno.

Innym wrażenie, że niektóre płyty HOA jest to, że kupujący FHA są złe ryzyko kredytowe. To założenie jest fałszywe. Ocena kredytowa 620 lub powyżej jest wymagana przez FHA, aby ich 1st programu tier finansów. Jeśli wynik kupującego wynosi poniżej 620 więcej zaliczki będą wymagane lub ubezpieczenie FHA hipoteczny nie będą oferowane. Trochę edukacji rady powinna być wystarczająca, aby zmienić zdanie w tej kwestii.

- autor artykułu