kongres gmin wiejskich

kongres gmin wiejskich

Co Twój Zarząd Stowarzyszenia Condos Home właściciele powinni wiedzieć przed They Say No To FHA Aprobaty

W dniu 1 lutego 2010 roku cała gra zmieniła się w odniesieniu do uzyskania pożyczki FHA ubezpieczony na lokatorskie. Już nie mógł sprzedający się "Spot" (jedna jednostka) zatwierdzanie kiedy próbowali sprzedać swoje mieszkanie. Teraz cały kompleks ma być zatwierdzony i pod znacznie bardziej rygorystycznych przepisów do rozruchu.

Wiele domów Association (HOA) Izby nie byli świadomi, że HUD był wymagający nowe i ostrzejsze kryteria, aby uzyskać ich kompleksy zatwierdzone. Przed społeczności kondominium może zaoferować FHA ubezpieczone hipoteczne musieli udowodnić, że spełniają te nowe wymagania. Z drugiej strony, niektóre z nich nie wiedział o zmianach, ale po prostu nie obchodzi, a inni nie wiedzieli, jak go o uzyskanie zgody HUD.

Niezależnie od powodu końcowe wyniki były takie same dla właścicieli kondominium, że chciał sprzedać swoje mieszkanie. Nie mogli oferować finansowanie FHA do wszelkich potencjalnych nabywców.

W 2011 roku prawie 40% wszystkich kredytów hipotecznych na zakup domu w kraju w miarę FHA ubezpieczone kredytów hipotecznych. Według New York Times (27 lutego 2012) 1st kupujący używany program hipoteczny FHA w 53% przypadków przy zakupie nowego domu. 53 kupujących po raz pierwszy lub 40 na całym nabywców na 100 jest dużo kupujących, żeby zrezygnować. Na rynku mamy obecnie przeżywa nabywców condo są trudne do zdobycia, więc każdy się liczy. Mieszkań, które oferują finansowanie FHA widzą dwa razy tyle perspektyw zatwierdzonego non FHA sprzedających.

Jak można łatwo zauważyć zatwierdzeniu HUD / FHA jest to ogromna zaleta, jeśli chodzi o sprzedaży swojego kondominium. Należy również zauważyć, dla każdego właściciela mieszkanie ponad 62 lat, FHA Odwrócony kredyt hipoteczny, który jest uważany za Cadillac odwróconych hipotek, wymaga również kompleks będzie HUD / FHA zatwierdzone.

- autor artykułu